交易风险

银行账户被关的影响毋庸置疑，银行方冻结银行账户，必然是对这些账户的收付款交易性质和资金来源产生怀疑，但让外贸人想不明白的是，为什么正常贸易的离岸账户也会被封？为何银行账户会被关你设在“配对”国的金融账户，包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户，余额和收入信息几乎全部传回中国。不要把账户借给朋友收汇或付汇。香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。

关于合规办理新型离岸国际贸易业务的风险提示参考文件：《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》（银发〔2021〕329号）经办行在深入了解企业贸易特殊性和结算特点，按照“实质重于形式”原则，把握业务关键环节和实质性单证，办理对外收付汇业务。银行必须严格执行“了解客户”“了解业务”和“尽职审查”的展业三原则，审慎办理新型离岸国际贸易跨境资金结算业务。