理财规划师

而香港很多的理财顾问或者理财规划师，实质上都是香港保险公司的保险代理人。新加坡施行了《财务顾问法》达十年之久，仍然发现有近三分之一的理财顾问代表给出的理财建议明显对客户不合适，从而开始对整个理财行业进行检讨。我们同理可知，在目前的中国大陆和香港，有多少理财顾问给出的理财建议可能会明显对客户不合适。