银行风险

银行账户被关的影响毋庸置疑，银行方冻结银行账户，必然是对这些账户的收付款交易性质和资金来源产生怀疑，但让外贸人想不明白的是，为什么正常贸易的离岸账户也会被封？为何银行账户会被关你设在“配对”国的金融账户，包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户，余额和收入信息几乎全部传回中国。不要把账户借给朋友收汇或付汇。香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。

新加坡金融科技监管方法论：三“位”一体具体而言，其金融科技的监管哲学可归纳为以下“三位”。正是以上“三位”的监管方法论，也让金融创新监管成为了新加坡金融业的核心竞争力之一。启发与思考新加坡金管局在金融科技方面的监管一直较为及时与领先，这也给我们带来一些启发和思考。