难开户
离岸公司在注册完成以后，最大的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单，很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折，然而还是没有成功，不仅浪费了时间和金钱，手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋，倍感失望。
重资质
国内银行
国内可以开立离岸账户的四家银行；招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的董事在国内有公司，或者国内公司在他们银行需要开一个一般户，这就阻断了外贸SOHO和不希望国内公司和离岸公司有关系的人的开户路径。
需谨慎
外资银行
在目前的监管大环境下，在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立离岸账户便成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐的工作的同时，开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。
“那银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢？”
1成功开设离岸账户需要注意这几点：
（a）虽说离岸公司取名自由新加坡离岸公司账户名称，政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户，则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼，不然后期银行审核会比较严格。
（b）公司的注册证书一定要齐全，缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。
（c）开户时回答银行问题有偏差，是导致开户不成功的主要因素。开户时，银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。
比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区，经常打仗、而政局不稳定的，银行一般都不接受开户。
自2013年起，各家银行不断的提高开户门槛和审核标准，所以客户确定到银行开户前，一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项，选择一家专业的代理机构（恒信泰富）协助开户会大大提高开户的成功率。
2维护好离岸账户需注意这几点：
由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高门槛和要求，政策变动也是非常频繁。
而对于已经开户的客户，也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响。
然而新加坡离岸公司账户名称，即便我们很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。
在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。香港账户也请参考以下注意事项，谨慎操作，维护好账户。
注
（a）离岸账户不要长期余额为0；
（b）离岸账户不要长期不使用，比如半年都没用过；
发布者：狮城强子，本文为作者独立观点，不代表本站立场。转载请注明出处：https://www.sgstarting.com/archives/10708
