如何在新加坡落地基金管理业务？(新加坡公司融资条件)

新加坡金融环境概况

新加坡作为“亚洲商业中心”，也是全球中税收低的发达国家之一。从国际大环境的角度来看，世界500强公司有近三分之一的公司选择在新加坡设立亚洲总部。作为一个国际金融中心，新加坡是1200多家金融机构的集中地，其为不同资产类别提供大量产品和服务的机构。

作为一个年轻的城市国家，新加坡的成功是基于其地理位置优越、基础设施完善、政治社会稳定、商业网络广泛、融资渠道多样、法律体系健全、政府廉洁高效。在过去的五十年里新加坡公司融资条件，新加坡作为一个健全完善的金融中心，为当地经济和亚太地区服务建立了良好的国际品牌形象和优质的国际声誉。

新加坡的商业金融环境也一直伴随着以下几个特色:

1.在金融监管方面，新加坡金融管理局对金融业实施全方位监管，为保护本国银行业发展和新币稳定。在外汇管理上，新加坡无明确的外汇管制，资金投资和贸易资金可自由流入流出；

2.在融资条件方面，新加坡银行的融资成本低，外资企业可通过新加坡本地银行、外资银行或中资银行、各类金融机构申请融资业务，并由银行或金融机构审核批准；

3.新加坡是投资者的天堂，发达的金融市场和多样化的投资环境，为海外投资人实现丰富的资产配置方案；

4.在税务方面，新加坡政府专门制定了一系列鼓励措施和计划，来吸引投资者融入新加坡商圈和当地社会。在新加坡，企业将享受到低公司税率和各项税务减免等优惠。

新加坡资本市场服务牌照

新加坡的基金管理活动受新加坡金融管理局(MAS)的监管。新加坡资本市场实体包括经纪自营商、基金经理、房地产投资信托基金经理、企业财务顾问、基于证券的众筹运营商、信用评级机构、批准的CIS受托人、持牌信托公司和金融顾问。而从事这些活动的实体必须持有资本市场服务 (CMS)牌照，以满足新加坡金融监管的要求。

其中受监管业务包括:

· 经营资本市场产品

· 为公司财务提供建议

· 基金管理

· 房地产投资信托管理

· 产品融资

· 提供信用评级服务

· 提供证券保管服务

新加坡公司需根据证券和期货法(SFA)从事受监管的基金管理活动，公司则必须在新加坡金融管理局(MAS)注册或持有资本市场服务(CMS)许可证，通过以下方式经营: 注册基金管理公司(RFMC)或执照基金管理公司(LFMC)。风险投资基金的经理也可申请在风险投资基金经理（VCFM）制度下运作。

注册基金管理公司（RFMC）

申请基本要求：

– 公司作为在新加坡注册的实体；- 注册资本金不低于25万新币；- 具有5年以上相关从业经验的CEO和执行董事；- 至少2名新加坡本地全职且具有5年以上相关从业经验的员工（可以担任公司的CEO和执行董事）。对投资人和管理资产的要求：RFMC只能为不超过30个合格投资者服务。在这30个合格投资者中，不能超过15只基金，且总资产管理金额 (AUM)不能超过2.5亿新币。

风险投资基金管理公司（VCFM）

申请基本要求：

– 公司作为在新加坡注册的实体；- 没有最低注册资本要求；- 至少两名新加坡本地全职员工（相关专业人士）；- 1名代表在公司中从事投资管理配置、研究与咨询、业务开发与营销或客户服务等关键职能。

对投资人和管理资产的要求：

– VCFM公司只能服务合格投资者，但对投资者数量和最大管理资产规模没有限制；

– 仅投资于风险投资，即承诺资金的80%必须投资于已存在10年以下的未上市企业，不超过20%投资于10年以上的未上市企业；- 管理的基金必资金不得持续可供认购，且不得由投资者酌情赎回。

持牌基金管理公司（LFMC）-A/I（认可/机构）

申请基本要求：

– 公司作为在新加坡注册的实体；- 注册资本金不低于25万新币；- 具有5年以上相关从业经验的CEO和执行董事；- 至少2名新加坡本地全职且具有5年以上相关从业经验的员工（可以担任公司的CEO和执行董事）。

对投资人和管理资产的要求：

LFMC – A/I公司只能服务合格投资者，但对投资者数量和最大管理资产规模没有限制。如果总资产管理金额规模达到10亿新币则需要在新加坡设立独立且专门的合规部门。

特许基金管理公司-零售（Retail LFMC）

Retail LFMC对申请人要求最为严格：

– 公司作为在新加坡注册的实体；- 注册资本金不低于50万新币；- 具有10年以上相关从业经验的CEO；- 至少3名新加坡本地全职且具有5年以上相关从业经验的员工；- 至少3名代表在公司中从事投资管理配置、研究与咨询、业务开发与营销或客户服务等关键职能。

对投资人和管理资产的要求：

Retail LFMC可以服务于所有类型的投资者（包括散户），随之也对资产风险管理和合规要求最为严格。

申请流程与基本要求？

在基金管理牌照的申请时，MAS会考虑以下因素：-申请人、其股东和董事的适宜和适当性；-申请人及其母公司或主要股东的业绩记录和基金管理专业知识；-符合证券和期货法规定的最低财务要求；-强大的内部风险管理和合规体系；-业务模式/计划和预测以及相关的风险。此外，申请公司需要在一个只有公司董事和员工才能进入的专用且安全的办公空间进行运。

申请办理时间：

如果商业模式简单明了，申请人完全符合相关录取标准，且申请完整清晰，MAS预计审核和处理申请的时间不超过4个月。对于更复杂的案件，或者信息被评估不完整或不准确的案件，MAS将需要更长的时间来审查申请。因此须确保贵公司的申请资料完整、正确新加坡公司融资条件，并附上所需的证明文件。